2025年3月28日，创金合信基金管理有限公司发布了创金合信泰博66个月定期开放债券型证券投资基金2024年年度报告。报告显示，该基金在过去一年中，基金份额保持稳定，净资产增长0.81%，净利润增长4.67%，基金管理费支出增长0.69%。
主要财务指标：盈利增长，收益稳定
本期利润与已实现收益
2024年，创金合信泰博66个月定开债券基金本期利润为322,733,973.32元，较2023年的308,331,744.26元增长了4.67%；本期已实现收益为322,733,973.32元，2023年为308,331,744.26元，同样增长了4.67%。这表明基金在2024年盈利能力有所提升。
| 期间数据和指标 | 2024年 | 2023年 | 变动比例 |
|---|---|---|---|
| 本期已实现收益（元） | 322,733,973.32 | 308,331,744.26 | 4.67% |
| 本期利润（元） | 322,733,973.32 | 308,331,744.26 | 4.67% |
| 加权平均基金份额本期利润 | 0.0403 | 0.0385 | 4.68% |
| 本期加权平均净值利润率 | 3.91% | 3.76% | 4.0% |
| 本期基金份额净值增长率 | 3.98% | 3.83% | 3.92% |
期末数据
2024年末，基金期末可供分配利润为268,392,939.89元，较2023年末的201,668,296.33元增长了33.09%；期末基金资产净值为8,268,684,495.31元，较2023年末的8,201,959,851.75元增长了0.81%。期末基金份额净值为1.0335元，2023年末为1.0252元，增长了0.81%。
| 期末数据和指标 | 2024年末 | 2023年末 | 变动比例 |
|---|---|---|---|
| 期末可供分配利润（元） | 268,392,939.89 | 201,668,296.33 | 33.09% |
| 期末可供分配基金份额利润 | 0.0335 | 0.0252 | 32.94% |
| 期末基金资产净值（元） | 8,268,684,495.31 | 8,201,959,851.75 | 0.81% |
| 期末基金份额净值 | 1.0335 | 1.0252 | 0.81% |
累计期末指标
截至2024年末，基金份额累计净值增长率为18.07%，2023年末为13.55%，增长了4.52个百分点，显示出基金长期业绩的稳步提升。
基金净值表现：跑赢业绩比较基准
份额净值增长率与业绩比较基准对比
过去一年，基金份额净值增长率为3.98%，同期业绩比较基准收益率为3.30%，基金超额收益为0.68%。过去三年，份额净值增长率为12.30%，业绩比较基准收益率为9.89%，超额收益达2.41%。自基金合同生效起至今，份额净值增长率为18.07%，业绩比较基准收益率为14.63%，超额收益为3.44%。这表明该基金在不同时间段内均跑赢业绩比较基准，表现出色。
| 阶段 | 份额净值增长率① | 业绩比较基准收益率③ | ① - ③ |
|---|---|---|---|
| 过去三个月 | 1.01% | 0.83% | 0.18% |
| 过去六个月 | 2.01% | 1.66% | 0.35% |
| 过去一年 | 3.98% | 3.30% | 0.68% |
| 过去三年 | 12.30% | 9.89% | 2.41% |
| 自基金合同生效起至今 | 18.07% | 14.63% | 3.44% |
投资策略与业绩表现：精选个券，把握债市机遇
投资策略
2024年宏观经济基础相对薄弱，国家在化债、房地产、消费等领域推行一系列措施，债券市场利率整体下行，呈现牛市表现。本基金精选个券进行配置并采用买入持有策略，结合宏观政策形势变化，优化回购期限搭配，降低组合回购成本。
业绩表现
截至报告期末，基金份额净值为1.0335元，本报告期内份额净值增长率为3.98%，同期业绩比较基准收益率为3.30%，基金实现了超越业绩比较基准的收益。
管理人展望：经济环境边际改善，债市行情有限
相较2024年，2025年整体宏观经济环境会有边际改善，化债政策铺开对宏观经济利好，但消费和房地产面临的中期因素未根本改变。预计地产和消费表现好于2024年，但进出口受关税和中美贸易摩擦影响。债券市场方面，预计2025年总体不会有大行情，利率波动更快、幅度更小。
费用情况：管理与托管费稳定增长
基金管理费
2024年当期发生的基金应支付的管理费为12,390,781.17元，较2023年的12,306,328.52元增长了0.69%。基金管理费按前一日基金资产净值0.15%的年费率计提。
| 项目 | 2024年（元） | 2023年（元） | 变动比例 |
|---|---|---|---|
| 当期发生的基金应支付的管理费 | 12,390,781.17 | 12,306,328.52 | 0.69% |
基金托管费
2024年当期发生的基金应支付的托管费为4,130,260.35元，较2023年的4,102,109.55元增长了0.69%。基金托管费按前一日基金资产净值0.05%的年费率计提。
| 项目 | 2024年（元） | 2023年（元） | 变动比例 |
|---|---|---|---|
| 当期发生的基金应支付的托管费 | 4,130,260.35 | 4,102,109.55 | 0.69% |
交易与投资收益：利息收入为主，债券投资有波动
营业总收入
2024年营业总收入为441,202,125.21元，2023年为440,163,477.81元，增长了0.24%。其中，利息收入为441,202,125.21元，是营业总收入的主要来源。
| 项目 | 2024年（元） | 2023年（元） | 变动比例 |
|---|---|---|---|
| 营业总收入 | 441,202,125.21 | 440,163,477.81 | 0.24% |
| 利息收入 | 441,202,125.21 | 440,163,627.81 | 0.01% |
投资收益
2024年投资收益为 - 150.00元，2023年为 - 150.00元，主要来自债券投资收益——买卖债券差价收入。
| 项目 | 2024年（元） | 2023年（元） | 变动比例 |
|---|---|---|---|
| 投资收益（损失以“ - ”填列） | - 150.00 | - 150.00 | 0.00% |
| 债券投资收益——买卖债券差价收入 | - 150.00 | - 150.00 | 0.00% |
关联交易：遵循商业条款，交易正常
本报告期内，基金与关联方的交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。通过关联方交易单元进行的股票、权证、债券交易均未发生。债券回购交易方面，与关联方的交易金额及占比情况正常。关联方报酬中，基金管理费和托管费按既定费率计提，与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易也正常进行。
投资组合：债券主导，信用风险可控
资产组合
期末基金资产组合中，固定收益投资占比98.34%，金额为13,482,478,068.48元，主要为债券投资。银行存款和结算备付金合计占比1.66%，金额为227,295,059.76元。
| 项目 | 金额（元） | 占比 |
|---|---|---|
| 固定收益投资 | 13,482,478,068.48 | 98.34% |
| 银行存款和结算备付金合计 | 227,295,059.76 | 1.66% |
债券投资
期末债券投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序，前五名债券投资明细显示，投资集中于政策性金融债等。信用评级方面，长期信用评级为AAA的债券投资为281,961,576.33元，未评级债券投资为13,200,516,492.15元，未评级债券主要包括国债、政策性金融债等，信用风险整体可控。
| 长期信用评级 | 本期末（元） | 占比 |
|---|---|---|
| AAA | 281,961,576.33 | 2.10% |
| AAA以下 | - | - |
| 未评级 | 13,200,516,492.15 | 97.90% |
| 合计 | 13,482,478,068.48 | 100.00% |
基金份额持有人信息：结构稳定，机构主导
持有人户数及结构
期末基金份额持有人户数为226户，其中机构投资者持有份额8,000,286,000.00份，占总份额比例100.00%；个人投资者持有份额5,555.42份，占总份额比例0.00%。机构投资者占据主导地位，且与前期相比，持有人结构较为稳定。
管理人从业人员持有情况
基金管理人所有从业人员持有本基金3,905.35份，占基金总份额比例0.00%，显示出管理人从业人员对基金的持有比例极低。
开放式基金份额变动：份额稳定，无申购赎回
本报告期期初基金份额总额为8,000,291,555.42份，期末基金份额总额仍为8,000,291,555.42份，本报告期内基金总申购份额、总赎回份额及拆分变动份额均为0，基金份额保持稳定。
风险提示
- 利率风险：尽管2024年债券市场利率下行，但2025年利率波动可能更快、幅度更小，若市场利率上升，基金资产净值可能受到负面影响。
- 信用风险：虽然基金通过分散投资等方式控制信用风险，但仍可能面临债券发行人违约等信用风险。
- 单一投资者风险：报告期内存在单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情形，可能引发大额申购、赎回风险，影响基金净值和运作稳定性。
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